Moneyfarm è un servizio che ti permette di investire su ETF grazie alla consulenza di un esperto. Se hai bisogno di aiuto e non vuoi investire in autonomia puoi rivolgerti a servizi come Moneyfarm, che ti seguono passo passo nei tuoi investimenti tenendo conto dei tuoi obiettivi e del tuo profilo di rischio.
In questa recensione su Moneyfarm vedremo quali sono i costi, i rendimenti, come funziona il servizio e daremo le nostre opinioni a riguardo. Se vuoi anche tu dare le tue opinioni su Moneyfarm lascia un commento nel riquadro in fondo all’articolo, aiuterai molti investitori come te!
Indice
Cos’è Moneyfarm?
Iniziamo la nostra recensione spiegando cos’è Moneyfarm. Esso è un servizio che costruisce su misura per te un portafoglio di investimenti dopo aver compreso il tuo profilo di rischio e il tuo obiettivo.
Moneyfarm nacque nel 2011, fondata da Giovanni Daprà e Paolo Galvani, ma ha iniziato a lavorare in Italia dal 2012. L’obiettivo era fornire agli investitori una consulenza finanziaria di qualità, che spesso può essere raggiunta solo dal canale bancario.
Negli anni la società è cresciuta diventando un punto di riferimento per molti investitori italiani e catturando l’attenzione di investitori internazionali come il fondo di Cabot Square Capital, il gruppo assicurativo Allianz e Poste Italiane.
Nel 2020 Moneyfarm con un team di 130 professionisti gestisce 1,3 miliardi di euro di più di 50.000 risparmiatori.
Come funziona Moneyfarm
Moneyfarm comprende le difficoltà di un cittadino che intende entrare nel mondo degli investimenti, vista la paura di sbagliare e di conseguenza fare scelte sbagliate che portano alla perdita del capitale investito.
In questo paragrafo vediamo come funziona Moneyfarm e quali sono i procedimenti che segue la società per aiutare il proprio cliente a investire sui mercati finanziari.
Puoi versare sul tuo conto di gestione patrimoniale in modo ricorrente anche grazie ai piani di accumulo del capitale (PAC).
Identificazione del profilo dell’investitore
In primo luogo Moneyfarm analizza il profilo dell’investitore per capire qual è il livello di rischio e qual è il rendimento desiderato, cercando di trovare un bilanciamento fra i due fattori.
Il processo di identificazione del profilo dell’investitore avviene online sul sito web e dura pochi minuti.
Creazione del portafoglio
Dopo l’identificazione del profilo dell’investitore, Moneyfarm procede con la creazione del portafoglio su misura per te.
L’identificazione era necessaria per capire quali sono i tuoi obiettivi e quanto sei disposto a rischiare. Tenendo conto di queste informazioni i consulenti di Moneyfarm compongono un portafoglio diversificato su misura, selezionando i fondi secondo criteri di assoluta qualità e affidabilità.
Gestione degli investimenti
Non sei lasciato solo, dopo aver costruito il tuo portafoglio di investimenti, Moneyfarm prosegue nella gestione dello stesso. L’operatività del trading è infatti in mano ai consulenti esperti.
Hai a disposizione un consulente 24 ore su 24 con una linea diretta per qualsiasi supporto in merito al tuo investimento o alla situazione di mercato.
Inoltre puoi contattare il tuo consulente anche per un’analisi approfondita e gratuita del tuo patrimonio investito.
Moneyfarm rendimenti
Non tutti hanno la stessa propensione al rischio e gli stessi obiettivi di rendimento, per questo motivo Moneyfarm ha costruito 14 portafogli di investimento.
Essi sono divisi in 7 livelli di rischio e suddivisi per la cifra investita.
Per esempio se hai investito meno di 50.000€, Moneyfarm costruirà per te un portafoglio con non più di 8 ETF. Con un investimento superiore ai 50.000€ gli ETF salgono a 14.
Puoi conoscere il rendimento di ogni portafoglio dalla sua creazione e sapere la media annua. In questo modo puoi avere un’idea di quale potrebbe essere il rendimento di uno specifico portafoglio con un determinato profilo di rischio.
Moneyfarm costi
I costi di Moneyfarm sono trasparenti e presenti sul sito web della società. I costi di gestione dipendono dalla cifra investita e sono in percentuale a questa. Più investi più la percentuale si abbassa.
Per l’esattezza i costi (IVA esclusa) di Moneyfarm sono i seguenti più i costi di gestione:
- DA 5.000€ A 19.999€: 1,00%
- DA 20.000€ A 199.999€: 0,75%
- DA 200.000€ A 499.999€: 0,50%
- OLTRE 500.000€: 0,40%.
Le commissioni includono l’intero costo del servizio e vengono addebitate a cadenza mensile. Il valore delle commissioni è pari alla media del controvalore giornaliero del portafoglio, moltiplicata per il costo del servizio giornaliero.
Tra i costi del servizio non sono incluse le imposte e le tasse.
I costi del piano pensione sono i seguenti:
- Costo di gestione: 1,25% all’anno sul controvalore;
- Costo amministrativo: 10€ all’anno;
- Costo di caricamento/riscatto: gratis;
- Costo di adesione: gratis.
Puoi interrompere il servizio quando vuoi e non ci sono penali né clausole particolari.
Il piano pensione
Moneyfarm offre la possibilità di avere un piano pensione per chi desidera avere una pensione complementare a quella pubblica. Il fondo pensione di Moneyfarm è un prodotto istituito da Allianz Global Life, ma gestito al 100% dal team di gestione Moneyfarm e distribuito da Moneyfarm Insurance.
Il piano pensione è fiscalmente efficiente, infatti i premi versati sono interamente deducibili fino a un massimo di 5.164,57 € l’anno e, se vorrai versare il tuo TFR, otterrai un bonus fiscale fino al 34%.
È flessibile perché non c’è vincolo a proposito di frequenza o importo dei versamenti e non ci sono costi di entrata, caricamento o uscita. Avrai la libertà di versare quanto vuoi e quando vuoi.
Il piano pensione di Moneyfarm è inoltre sicuro perché il patrimonio è autonomo e separato rispetto a quello di Moneyfarm.
Moneyfarm: opinioni finali
Le opinioni su Moneyfarm che puoi trovare sul web sono molto positive, è raro trovare recensioni negative perché il servizio è di qualità e Moneyfarm è nome autorevole.
Noi crediamo che Moneyfarm potrebbe essere una buona scelta se non vuoi investire in modo autonomo, ma preferisci essere seguito da consulenti esperti, che possano creare un portafoglio adatto a te.
Se invece vuoi investire in maniera autonoma probabilmente Moneyfarm non è la scelta più idonea, ma dovresti optare per un broker online, come per esempio eToro.
Con eToro puoi investire autonomamente sulla sua piattaforma di social trading, dove puoi discutere con gli altri trader degli investimenti da fare.
Puoi provare eToro con un conto demo gratuito da 100.000$ virtuali, puoi aprirlo in pochi minuti cliccando qui sotto!
I costi di Moneyfarm sono trasparenti e presenti sul sito web, che abbiamo riportato all’interno dell’articolo.
I rendimenti dipendono dal tuo portafoglio di investimenti e dal profilo di rischio scelto per te.
Questo contenuto non deve essere considerato un consiglio di investimento.
Non offriamo alcun tipo di consulenza finanziaria. L’articolo ha uno scopo soltanto informativo e alcuni contenuti sono Comunicati Stampa
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