L’Unione Europa modifica l’ente per il controllo su criptovalute e azioni

L’Unione Europea prepara una riforma storica della vigilanza finanziaria: il controllo su criptovalute, borse e mercati passerà all’ESMA, mentre nove grandi banche lanciano una stablecoin pan-europea.

Supervisione centralizzata per i mercati europei

L’Unione Europea è pronta a trasferire il potere di supervisione di criptovalute, borse valori e camere di compensazione dalle autorità nazionali a un organismo unico di controllo europeo, nel tentativo di armonizzare le regole e rafforzare la competitività del mercato dei capitali dell’UE.

A confermarlo è Verena Ross, presidente dell’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA), che ha dichiarato al Financial Times che la Commissione Europea sta elaborando nuove norme per spostare la supervisione dei principali attori finanziari direttamente all’ESMA. L’obiettivo è creare “un mercato dei capitali più integrato e globalmente competitivo”, superando la frammentazione attuale tra i 27 Stati membri.

Ross ha sottolineato come l’implementazione del regolamento MiCA (Markets in Crypto-Assets) abbia richiesto la creazione di competenze specifiche da parte di ogni singola autorità nazionale, “uno sforzo duplicato 27 volte che potrebbe essere gestito molto più efficientemente a livello europeo.”

Il progetto e le tensioni tra Stati membri

Il piano non è nuovo, già durante la fase di sviluppo del MiCA, la Commissione aveva ipotizzato di affidare la supervisione diretta dei Crypto Asset Service Providers (CASP) all’ESMA. Tuttavia, la proposta incontrò la forte opposizione di paesi come Lussemburgo, Irlanda e Malta, che temono di perdere la centralità dei propri ecosistemi finanziari e la capacità di attrarre operatori globali nel settore cripto.

Nonostante ciò, la crescente complessità dei mercati e i problemi di coordinamento tra autorità nazionali hanno rafforzato la convinzione di Bruxelles che un approccio centralizzato sia ormai inevitabile. Secondo Ross, “la realtà è che abbiamo strutture di mercato molto diverse e un’unica supervisione può garantire coerenza, efficienza e maggiore fiducia internazionale.”

Nel luglio scorso, l’ESMA aveva già espresso preoccupazioni sul processo di autorizzazione dei CASP a Malta, accusando l’autorità locale di non aver valutato in modo adeguato alcuni rischi. Il caso è stato interpretato come un segnale della necessità di standard uniformi e controlli centralizzati.

Nove grandi banche lanciano una stablecoin europea

Parallelamente, il settore bancario europeo si muove verso la digitalizzazione dei pagamenti. Nove grandi istituti, ING, UniCredit, Danske Bank, CaixaBank, SEB, KBC, Banca Sella, DekaBank e Raiffeisen Bank International, hanno unito le forze per lanciare una euro-stablecoin conforme al MiCA, destinata a diventare un nuovo standard di pagamento digitale europeo.

La moneta stabile, basata su blockchain e regolata come e-money, sarà emessa nella seconda metà del 2026 e supervisionata dalla Banca Centrale olandese. L’obiettivo è offrire pagamenti transfrontalieri istantanei, programmabili e a basso costo, migliorando la gestione delle catene di fornitura e le regolazioni di asset digitali, dai titoli alle criptovalute.

Secondo Flaminia Lucia Franca di Danske Bank, il progetto rappresenta “un passo decisivo verso la collaborazione e la creazione di standard condivisi che risolvano inefficienze, frizioni e costi elevati nel sistema dei pagamenti.” L’iniziativa fornirà inoltre un’alternativa europea alle stablecoin dominate dagli Stati Uniti, rafforzando l’autonomia strategica dell’UE nel campo dei pagamenti digitali.

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