Le azioni Generali si stanno avvicinando a metà seduta di borsa con un rialzo dello 0,9% a ridosso di quota 35 euro muovendosi in controtendenza rispetto al Ftse Mib che invece segna una flessione. Il movimento positivo del colosso assicurativo è stato innescato dalla promozione di Citi, che ha riavviato la copertura sul titolo con rating buy e target price a 43,4 euro per azione, confermando il Leone di Trieste tra le proprie top picks nel settore assicurativo.
La raccomandazione sottolinea il profilo di stabilità e resilienza del gruppo in un contesto di mercato percepito più rischioso, con particolare riferimento alla capacità di generare risultati solidi e sostenibili.
Indice
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Citi promuove Generali: motivazioni e rating
Secondo gli analisti di Citi, le stime di mercato sulla redditività del ramo P&C (Property & Casualty) risultano troppo prudenti. La previsione è che i flussi nel ramo vita continueranno a recuperare, con un EPS atteso in crescita media annua (CAGR) del 10% nel periodo 2025-2028, superando il consensus degli analisti.
Un altro elemento chiave della valutazione riguarda la gestione del capitale operativo. Gli esperti hanno messo in evidenza che la generazione di capitale operativo, inclusi i flussi da working capital, è destinata a migliorare in modo significativo, soprattutto nel segmento P&C, con il potenziale di sorprendere positivamente sul fronte del free cash flow.
Per Citi, inoltre, il titolo ora offre il più alto potenziale di rendimento totale tra i peer multi-line con un P/E di 11,5 volte, indicando un interessante rapporto rischio-rendimento per gli investitori orientati sia al capitale che al dividendo.
Performance storica e momentum dei risultati
Negli ultimi due anni, le azioni Generali hanno mostrato un andamento molto positivo, sostenuto dal miglioramento del sentiment macroeconomico in Italia e dall’implementazione efficace delle strategie aziendali. Nei sei mesi più recenti, il consensus sugli utili rivisto al rialzo ha continuato a crescere, a differenza di altri gruppi multi-line, mentre il P/E è passato da circa 10 a 11,5 volte nello stesso periodo, segnalando un consolidamento della fiducia degli investitori.Partendo da questa premessa, Citi ha messo in evidenza che Generali resta un assicuratore stabile e affidabile, con un track record solido e capacità di crescita di lungo periodo, caratteristiche che rendono il titolo più attraente rispetto ai concorrenti diretti. Il momentum positivo sugli utili supporta la tesi di investimento e suggerisce un potenziale rialzo verso il target indicato dagli analisti.
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Cosa dovrebbero mettere a fuoco gli investitori
Per gli investitori, la raccomandazione di Citi evidenzia tre punti chiave:
- la crescita dei margini P&C e il recupero dei flussi vita con il miglioramento dei risultati operativi nei rami tradizionali si traduce in maggiore capacità di generare utili sostenibili.
- l’espansione della generazione di free cash flow, elemento cruciale per valutare la solidità finanziaria e la capacità di remunerare gli azionisti.
- le valutazioni attraenti rispetto ai peer perchè con un P/E di 11,5 volte, Generali si posiziona in modo competitivo nel panorama multi-line europeo, offrendo potenziale di ritorno totale elevato.
Il target price di 43,4 euro, poi, implica un upside significativo rispetto ai livelli correnti di mercato, suggerendo un margine di apprezzamento interessante per chi valuta il titolo sia per la crescita degli utili sia per la stabilità dei dividendi futuri.
Tenendo conto di tutto ciò non c’è da meravigliarsi per la risposta buy dei trader. Tra l’altro da non tralasciare il fatto che anno su anno il titolo è apprezzato dell’8%&.
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