UniCredit accelera, gli analisti rivedono le stime: ecco fin dove può arrivare il titolo

Le azioni UniCredit tornano al centro dell’attenzione degli analisti dopo la pubblicazione dei risultati finanziari del 2025 e l’annuncio del nuovo piano strategico Unlimited, accompagnato da una revisione al rialzo della guidance per il 2026. Il mercato sta progressivamente aggiornando le proprie valutazioni, con diversi broker che hanno rivisto le stime su utili e prezzo obiettivo, rafforzando l’interesse verso uno dei titoli bancari più seguiti di Piazza Affari.

Al momento, il consenso complessivo mostra una netta prevalenza di raccomandazioni positive. Su 18 analisti che coprono il titolo, ben 12 suggeriscono acquisto o posizioni equivalenti, segnale di una fiducia diffusa nella capacità della banca di sostenere la crescita nei prossimi anni.

Le valutazioni riflettono anche un ampio margine di potenziale: i target price spaziano da circa 57 euro fino a oltre 95 euro, mentre il titolo si muove intorno a quota 72 euro, lasciando aperto uno spazio significativo per possibili rivalutazioni nel medio periodo.

Il piano Unlimited e la revisione della guidance stanno cambiando la percezione del mercato

Il nuovo piano industriale rappresenta uno dei principali catalizzatori per le nuove valutazioni degli analisti. UniCredit ha delineato una strategia orientata alla crescita sostenibile e al miglioramento della redditività, puntando su maggiore efficienza operativa, qualità degli utili e ottimizzazione dei costi.

Uno degli elementi più rilevanti è la revisione al rialzo degli obiettivi futuri, che ha contribuito a migliorare la visibilità sulle prospettive della banca. Questo aggiornamento ha spinto diversi istituti finanziari a riconsiderare le proprie stime, riconoscendo un percorso di crescita più solido rispetto alle precedenti aspettative.

In particolare, il focus è su tre fattori chiave:

• incremento della redditività grazie a una gestione più efficiente
• miglioramento della qualità degli utili nel lungo periodo
• maggiore prevedibilità dei flussi di ricavi

Questi elementi stanno rafforzando la narrativa positiva attorno al titolo, soprattutto in un contesto in cui la redditività bancaria resta fortemente legata alla gestione del margine di interesse e al controllo dei costi.

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Deutsche Bank resta prudente ma alza il target price

Tra le revisioni più significative si segnala quella di Deutsche Bank, che ha aumentato il proprio prezzo obiettivo da 64 a 77 euro, pur mantenendo una raccomandazione neutrale. La banca riconosce i progressi realizzati da UniCredit e ha aggiornato le proprie stime sugli utili, allineandole maggiormente alle nuove prospettive comunicate dal gruppo.

Secondo gli analisti, gli obiettivi fissati per il 2028 risultano superiori rispetto al consensus di mercato di circa il 10%, indicando un potenziale miglioramento delle performance nel lungo termine. Tuttavia, Deutsche Bank preferisce mantenere un approccio più conservativo, evidenziando che sarà necessario attendere ulteriori conferme operative prima di adottare una posizione più aggressiva sul titolo.

Questa posizione riflette una visione costruttiva ma orientata al medio periodo, con attenzione particolare alla concreta esecuzione del piano strategico.

Keefe, Bruyette & Woods vede un miglioramento strutturale degli utili

Una valutazione più positiva arriva da Keefe, Bruyette & Woods, che ha incrementato il proprio prezzo obiettivo da 78,22 a 86,78 euro, confermando una raccomandazione favorevole. Gli analisti hanno rivisto al rialzo le stime sugli utili per azione, segnale di una crescente fiducia nella capacità di UniCredit di generare valore nel tempo.

Le nuove previsioni indicano:

• aumento degli utili per azione del 3% nel 2026
• crescita del 2% nel 2027
• incremento del 4% nel 2028

Questi aggiornamenti riflettono la convinzione che la banca stia rafforzando progressivamente la propria struttura operativa e migliorando la qualità della redditività, con un trend positivo che potrebbe consolidarsi negli anni successivi.

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Goldman Sachs tra i più ottimisti: target vicino ai 92 euro

Tra le case d’investimento più fiduciose spicca Goldman Sachs, che ha alzato il prezzo obiettivo da 85,7 a 91,7 euro, confermando una raccomandazione di acquisto. La revisione è stata motivata da diversi fattori che evidenziano un rafforzamento delle prospettive finanziarie della banca.

In particolare, Goldman Sachs ha evidenziato:

• revisione al rialzo delle stime sugli utili dopo i risultati del quarto trimestre 2025
• aspettative di crescita dei ricavi legati al margine di interesse
• miglioramento più rapido del previsto nella gestione dei costi

Secondo gli analisti, la combinazione tra maggiore efficienza operativa e maggiore visibilità sui ricavi crea le condizioni per una rivalutazione del titolo rispetto ai livelli attuali.

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Target price elevati e consenso positivo rafforzano l’appeal del titolo

Il quadro complessivo che emerge dalle ultime analisi evidenzia una fiducia crescente nella traiettoria futura di UniCredit. La maggioranza delle raccomandazioni resta orientata all’acquisto, mentre diversi broker stanno progressivamente aumentando i prezzi obiettivo, riflettendo aspettative più ottimistiche sulla capacità della banca di generare valore.

Con target price che in alcuni casi superano i 90 euro e una quotazione sensibilmente inferiore, il titolo continua a rappresentare uno dei principali osservati del settore bancario europeo, soprattutto alla luce delle nuove strategie avviate e dei miglioramenti operativi già visibili nei risultati più recenti.

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