Meteofinanza search
Meteofinanza.com - martedì, 14 agosto 2018

Come diversificare i propri investimenti

Diversificare i propri investimenti dovrebbe essere una regola per tutti gli investitori, sebbene questa teoria non sia accettata da tutti gli esperti. Il premio nobel per l’economia del 1990 Harry Markowitz elaborò il concetto di diversificazione, che ancora oggi ha un suo grande seguito. Invece Warren Buffet, uno dei più grandi investitori del mondo, disse:

 La diversificazione è una protezione contro l’ignoranza. Non ha molto senso per coloro i quali sanno cosa stanno facendo.

Dunque per un investitore esperto come lui il concetto di diversificazione è controproducente, ma per tutti gli altri diversificare può essere davvero utile per non perdere il proprio capitale qualora l’investimento non dovesse andare a buon fine.

Come diversificare i propri investimenti

Che cosa significa diversificare i propri investimenti? E perché è così fondamentale nella salvaguardia del proprio capitale?

 Che cosa significa diversificare i propri investimenti?

Diversificare in finanza significa sostanzialmente investire in differenti prodotti finanziari non correlati fra loro. Infatti secondo il premio nobel Markowitz è sbagliato investire il proprio denaro su un numero limitato di titoli di uno stesso settore, come per esempio il tecnologico o quello del lusso o il petrolifero. Stesso dicasi per l’esagerata esposizione in titoli appartenenti alla stessa borsa.

Come diversificare i propri investimenti

Diversificare i propri investimenti

Gli investitori incappano spesso nell’errore di avere nel proprio portafoglio molti titoli azionari quotati nella stessa borsa o appartenenti allo stesso settore. L’andamento di questi titoli potrebbe essere simile e quindi molto rischioso per l’investitore. Diversificare porta invece il trader a investire i propri risparmi in diversi prodotti finanziari così da diminuire il rischio di drawdown. Esso consiste nella perdita del capitale investito a causa della prestazione negativa di uno o più strumenti finanziari.

Per esempio su 5 diversi prodotti finanziari la performance negativa di 1 o 2 di loro non dovrebbe essere compromettente perché sarà compensata da quella positiva degli altri 3. Chiaramente la sicurezza non esiste e che anche diversificando è possibile andare in perdita, ma il rischio è decisamente minore.

Come diversificare i propri investimenti?

Per capire come diversificare i propri investimenti bisogna avere chiaro in mente quali sono le correlazioni fra i vari asset finanziari. Premettiamo però che le correlazioni potrebbero cambiare nel tempo e che non esiste una vera e propria regola, ma delle tendenze, sarebbe bene evitare investire in prodotti finanziari correlati fra loro.

Solitamente il mercato azionario è correlato in modo inverso alle obbligazioni statali. Le azioni seguono però un andamento simile del mercato immobiliare perché l’accelerazione di quest’ultimo è sintomo di crescita economica, che aiuta il rialzo delle borse.

Fra il mercato valutario e quello delle materie prime rileviamo la forte correlazione inversa fra oro e dollaro. Essendo il metallo giallo scambiato direttamente nella valuta statunitense non sarebbe saggio avere operazioni aperte su questi due asset. Infatti qualora un trader avesse aperto per esempio una posizione long su USD/JPY (dollaro statunitense / yen giapponese) e una short sul future dell’oro potrebbe rischiare il drawdown.

Da una parte potrebbe esserci la possibilità di un grande rendimento qualora il dollaro si apprezzasse, dall’altra il portafoglio potrebbe rischiare il default se la moneta americana dovesse deprezzarsi.

Come diversificare i propri investimenti

Oltre quindi a non possedere solo titoli azionari appartenente allo stesso settore e alla stessa borsa valori, il trader dovrebbe diversificare anche nel Forex. Non è raccomandabile avere posizioni di acquisto solo su EUR/USD, EUR/JPY, EUR/AUD o EUR/CHF, ma sarebbe meglio tenerne una sola se si prevede il rialzo della moneta unica europea. Diversificare in questo caso significa per esempio aprire una posizione su EUR/USD e poi valutarne altre per esempio su GBP/JPY, su AUD/CHF e così via.

Il modo migliore per diversificare il proprio portafoglio è per molti analisti quello di di avere investimenti in azioni (cercando di non insistere sullo stesso settore), in obbligazioni sia a media che a lunga scadenza e in materie prime.

Se si vuole diversificare in modo passivo, un ottimo strumento finanziario potrebbero essere gli ETF perché hanno al loro interno un portafoglio di titoli diversificato. Per sapere quali sono i migliori ETF su cui investire nel 2018, ne abbiamo parlato esaustivamente qui.

Diversificare su eToro con il copy trading

Oltre ai metodi tradizionali su eToro è possibile diversificare il proprio portafoglio anche grazie al social trading.

Diversificare i propri investimenti con questa funzione è leggermente diverso rispetto alla tradizionale diversificazione di cui abbiamo parlato finora. infatti bisogna valutare le attività degli altri trader, trattandosi di copy trading.

Come diversificare i propri investimenti

Innanzitutto spieghiamo che con il copy trading si possono replicare le operazioni di un altro trader e quindi bisogna scegliere con cura quale di questi sia adatto al caso vostro.

Non è così facile perché su eToro ci sono molti trader professionisti con alte performance, ma è necessario scegliere quello con cui si ha più affinità in quanto stile di trading. Bisogna quindi considerare la lunghezza temporale dei loro investimenti, ma anche quali asset predilige solitamente.

Apri un conto su eToro

Il consiglio è quello di studiare la maniera con cui il trader gestisce il proprio portafoglio cercando di diminuire il più possibile i rischi.

Diversificazione su IQ Option

Sulla piattaforma di trading IQ Option è possibile investire su vari asset come le valute del Forex, le commodity, il mercato azionario e le opzioni binarie. Anche qui diversificare è importantissimo per poter abbattere il rischio di drawdown. Per i trader alle prime armi è presente la versione demo che permette loro di poter operare senza rischi sui mercati.

Come diversificare i propri investimenti

Il broker offre questa possibilità in modo gratuito per poter far pratica, prima di passare eventualmente alla versione con un conto reale. Se si vuole iniziare subito con quest’ultimo è possibile farlo partendo da un deposito minimo di soli 10€, ricordando sempre di diversificare i propri investimenti.

Apri un conto Trading demo gratuito su Iq Option
Migliori Broker Trading Forex e CFD
# Broker Dettagli
1eToro Licenza: CySEC-FCA
Social Trading
Deposito min: 200 $
DEMO
Opinioni eToro 5 stelle
2Markets.com Licenza: CYSEC
Trading Criptovalute
Deposito min: 100 €
DEMO
Opinioni Markets.com 5 stelle
324Option Licenza: CySEC - MiFID
Conto demo gratuito
Deposito min: 100 €
DEMO
Opinioni 24Option 5 stelle
4ITRADER Licenza: CySEC, MIFID
Conto demo gratuito
Deposito min: 250 $
DEMO
Opinioni ITRADER 5 stelle
* Your capital is at risk (CFD service).

Il tuo indirizzo email non sarà pubblicato. Required fields are marked *

*

Avviso di rischio: Fare trading su Forex e CFD comporta un sostanziale rischio di perdite e c'è la possibilità di perdere tutto il capitale investito.Your capital might be at risk

Meteofinanza.com